Netflix La véritable machine à crime a un nouveau sujet en ligne de mire en janvier : Bernie Madoff. Réalisé parJoe Berlinger, Madoff : le monstre de Wall Street offre très peu en termes de nouvelles informations sur l'une des escroqueries financières les plus médiatisées de l'histoire américaine et le plus grand stratagème de Ponzi que le monde ait jamais vu. Mais ce qu'il manque en originalité, il le compense en digestibilité. Si vous n'avez jamais été en mesure d'assister aux témoignages devant les tribunaux, aux longues réflexions et à tant de livres sur l'affaire Bernie Madoff, c'est peut-être votre façon de le comprendre enfin.
Vous cherchez un guide rapide sur ce que vous pouvez attendre de cette docu-série avant d'appuyer sur play ? Nous avons ce qu'il vous faut. Voici quelques-uns des nombreux rebondissements explorés par les dernières séries documentaires sur le vrai crime de Netflix.
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'Le monstre de Wall Street' plonge pleinement dans le schéma de Ponzi et explique le rôle de Frank DiPascali dans celui-ci.
L'affaire Bernie Madoff a déjà été couverte des dizaines de fois. Mais qu'est-ce qui fait Le monstre de Wall Street remarquable est sa capacité à expliquer et à dramatiser pleinement ce schéma de Ponzi. Environ deux épisodes de la série de plus de quatre heures sont consacrés à la logistique. Grâce à ce récit, Frank DiPascali devient aussi célèbre que Bernie Madoff.
Lorsque Bernard L. Madoff Investment Securities a déménagé au Lipstick Building, l'opération avait deux étages: le 19e et le 17e. Le 19e étage était l'endroit où se déroulaient les échanges légitimes, mais le 17e étage était dirigé par Frank DiPascali. Fondamentalement, le 17e étage a reçu l'argent de divers clients et a affirmé qu'il investissait ces sommes. En réalité, Madoff a déposé tout cet argent sur un compte chez JP Morgan Chase. Lorsqu'il a effectué des transactions plus importantes au 19e étage, il a pu couvrir ses achats d'actions avec cette somme mal acquise. Pendant ce temps, ses clients recevaient de faux rapports affirmant que leurs investissements gagnaient régulièrement de la valeur.
Bien que l'idée de base d'un schéma de Ponzi soit relativement simple à comprendre, la façon dont Madoff a organisé celui-ci a longtemps été une source de confusion pour de nombreux observateurs occasionnels. Le monstre de Wall Street fait un bon travail en expliquant en détail la logistique de cette opération tout en utilisant des dramatisations pour garder les choses intéressantes. Si les rapports financiers vous donnent mal à la tête, vous aurez probablement plus de chance avec cette docu-série.
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On estime que le stratagème de Ponzi a fait perdre aux clients 19 milliards de dollars.
En ce qui concerne la somme d'argent que Bernie Madoff a prise à ses victimes, de nombreux chiffres ont été lancés au fil des ans. Certains ont affirmé que ce chiffre atteignait 64 milliards de dollars, ce qui prend en compte le montant que les clients ont investi avec Madoff ainsi que le montant qu'ils pensaient avoir gagné sur ces investissements. Mais le nombre que Le monstre de Wall Street atterrit sur est de 19 milliards de dollars. C'est le montant que les personnes et les organisations ont investi avec Madoff, sans compter les bénéfices qu'il prétendait avoir réalisés.
3De nombreuses victimes de Madoff ont été revictimisées après son arrestation.
Aussi horrible que soit cette histoire, il y a un deuxième chapitre, tout aussi déprimant. Après que Madoff a admis son stratagème de Ponzi et a été arrêté, ses victimes devaient l'argent qu'elles avaient initialement investi avec lui. Le problème était que la majeure partie de cet argent avait déjà disparu. Arrive Irving Picard.
Grâce à des poursuites incessantes, le syndic a pu récupérer 14 milliards de dollars sur les 19 milliards de dollars d'origine. Une partie de cet argent récupéré provenait d'investisseurs très riches qui, selon beaucoup, étaient au courant de l'arnaque. Par exemple, Norman Levy a dû rembourser 220 millions de dollars, Stanley Chais a dû rembourser 277 millions de dollars et Carl Shapiro a dû rembourser 625 millions de dollars. Mais à cause de la façon dont Picard a récupéré ces fonds perdus, de nombreux gens ordinaires ont également été blessés
Picard a encadré ses poursuites de sorte que toute personne qui gagnait de l'argent grâce au stratagème de Ponzi devait le restituer, une disposition contractuelle connue sous le nom de récupération. Cela s'appliquait aux gros bonnets qui ont à plusieurs reprises renfloué Madoff. Mais cela s'appliquait également aux gens ordinaires qui ne savaient rien de l'arnaque et qui ont retiré leur argent avant que le stratagème de Ponzi ne soit révélé. Les personnes qui avaient évité la première vague de pertes – dont beaucoup étaient âgées – ont perdu leurs économies, leurs maisons et ont dû quitter leur retraite pour retourner sur le marché du travail.
4La SEC a ignoré les crimes de Madoff encore et encore.
Ce n'est pas que le stratagème Madoff était si complexe qu'il était impossible pour les gens de le détecter. Harry Markopolos, un enquêteur en juricomptabilité et en fraude financière, affirme qu'il a compris que l'entreprise de gestion de patrimoine de Bernie Madoff était un énorme stratagème de Ponzi après environ quatre minutes d'examen des retours de l'un des clients de Madoff. De 1999 à 2008, Markopolos a rassemblé des preuves pour prouver que Madoff avait orchestré une arnaque. Il a même alerté la Securities and Exchange Commission (SEC) de ses soupçons en 2000, 2001 et 2005 et fourni des pièces justificatives. Chaque fois, la SEC l'a ignoré ou a donné un coup d'œil rapide à son témoignage. À un moment donné, le chef de la SEC a simplement appelé Madoff et lui a demandé s'il faisait quelque chose d'illégal. Lorsque Madoff l'a nié, il a été pris au mot.
Markopolos a été appelé à témoigner devant le Congrès lors de l'enquête. 'On m'a dit que c'était le témoignage le plus passionné du Congrès depuis le Watergate', a déclaré Markopolos.
5Madoff a affirmé que lui seul était au courant de l'opération.
Bien qu'il soit beaucoup trop grand pour qu'une seule personne puisse le suivre, Madoff a affirmé que lui seul était au courant de son stratagème de Ponzi. Plusieurs personnes ont été reconnues coupables dans le cadre de cette fraude de masse, dont Madoff, son frère Peter Madoff, Frank DiPascali et cinq anciens assistants . Mais la liste des personnes qui ont purgé leur peine pour ce scandale massif est relativement petite. D'autres sujets documentaires soutiennent que l'arrestation de Madoff a servi d'agneau sacrificiel à la crise financière de 2008 et que de nombreux autres sujets liés à cet effondrement systématique ont été épargnés à cause de son arrestation.
'La culpabilité [des fonds nourriciers] était un échec complet de la diligence raisonnable, qui est leur travail', a déclaré Jim Campbell, auteur de Madoff Talks : Découvrir l'histoire inédite derrière le stratagème de Ponzi le plus notoire de l'histoire, dit. 'Je pense que les propriétaires de Fairfield Greenwich, Sonja Kohn, tous ces gens, ils auraient dû aller en prison.'
6JP Morgan Chase aurait dû remarquer cette opération illégale.
Il s'agit d'une affirmation faite par plusieurs sujets d'entretien dans les docu-séries. Au lieu d'investir l'argent de ses clients, Madoff en a déposé la majeure partie sur un compte chez JP Morgan Chase. Entre 2003 et 2008, Madoff a déposé entre 3 et 6 milliards de dollars sur ce compte. En règle générale, en vertu de la loi sur le secret bancaire, si vous transférez plus de 10 000 $ et qu'une banque ne comprend pas clairement pourquoi ce transfert a eu lieu, elle génère un rapport d'activité suspecte. Ce rapport est ensuite envoyé aux autorités. Cette étape n'a apparemment pas été franchie avec Madoff.
'Comment pouvez-vous transférer des milliards de dollars sur de fausses transactions dans les grandes banques et ne pas générer de rapport SAR ?' demande Frank Casey, ancien dirigeant de Rampart Investment Co..
7Il y a eu au moins deux suicides liés à cette affaire.
À la suite de la révélation de cette arnaque, deux personnes ont mis fin à leurs jours : René-Thierry Magon de la Villehuchet et Marc Madoff. Villehuchet a été l'un des fondateurs d'Access International Advisors, et Le monstre de Wall Street fait valoir qu'il n'était probablement pas au courant du stratagème. Il a perdu 1,4 milliard de dollars en travaillant avec Madoff. Le second suicide est celui de Mark Madoff, le fils de Bernie Madoff et l'un des lanceurs d'alerte sur les crimes de son père.
Il y a eu un autre décès majeur associé à ce cas. Jeffry Picower était le plus grand bénéficiaire du stratagème de Madoff. À une époque où les gens voyaient des rendements du marché d'environ 9 %, Picower obtenait des rendements stupéfiants de 950 %. Au milieu des poursuites de Picard, Picower a subi une crise cardiaque et s'est accidentellement noyé dans sa piscine. Sa veuve a par la suite accepté que sa succession règle les réclamations portées contre elle à hauteur de 7,2 milliards de dollars. C'est la plus grande confiscation de l'histoire judiciaire américaine
8Personne n'a réclamé la dépouille de Bernie Madoff.
Ce petit détail est révélateur de la réputation de Bernie Madoff auprès de sa famille et de ses amis. En 2021, Bernie Madoff est décédé à l'âge de 82 ans alors qu'il était encore en prison. Bien qu'il soit juif, son corps a été incinéré. Le monstre de Wall Street affirme que la famille de Madoff a refusé de réclamer sa dépouille et que ses cendres sont toujours dans le bureau d'un avocat.
9Les personnes liées à l'affaire pensent qu'il pourrait y avoir un autre Madoff.
C'est peut-être la partie la plus effrayante de ces docuseries dérangeantes. Bruce Dubinsky était un témoin expert lors de l'affaire Madoff qui apparaît plusieurs fois dans Le monstre de Wall Street . 'Pourrait-il y avoir un autre Bernie Madoff dans le futur?' demande Dubinsky dans le dernier épisode. « Il y aura un autre Bernie Madoff dans le futur. Cela arrivera. Écoutez-moi bien.'
Ses propos sont repris par Markopolos : 'L'affaire Madoff, c'est une affaire record depuis 2008. Mais rappelez-vous : les records sont faits pour être battus.'